Sok dolgot el lehet mondani a magyar emberekről, de a jók mellett, sajnos gyakran sorakoznak kevésbé dicséretre méltó megállapítások is. Idetartozik például, hogy mennyire híresen rossz a pénzügyi kultúra. A hitelek száma óriási és ennek gyakran nem az alacsony fizetések jelentik az okát, hanem a túlzott vágyakozás. Új televíziót vásárolni banki kölcsönből nem éppen jó befektetés, de persze a cégeknek is meg kell élni valamiből. Mindenki arra igyekszik költeni, ami számára fontosnak tűnik.

Megbecsülni a keveset és jól bánni vele nem divat, hiszen minek foglalkozni ezzel, ha van a bankban pénz?! Ez viszont sok problémát okozhat. Természetesen mindig vannak pozitív példák, amikbe megéri belekapaszkodni. Bár jól bánni kevesen tudnak az anyagiakkal, de a profi szakemberek száma elég szép, csak tudni kell merre találhatóak meg. A pénzügyi tanácsadó cégek minőségét általában a klienseik visszajelzései alapján a legjobb felmérni. Jogosan merül fel a kérdés bárkiben, hogy biztosan kell tanácsadó egy befektetéshez?

Ott van minden leírva és bőven elég csak kiválasztani a kívánt opciót, majd a befizetéseket elvégezni. Ez így jól hangzik, de ilyenkor szokott problémát generálni az apróbetűs rész, amit a legtöbben nem olvasnak el. Ne legyenek kétségeink! A pénzintézetek többsége, bár alapvetően nem gonosz, viszont az üzleti érdekek mentén előre haladva az a céljuk, hogy nagyobb profitot realizáljanak. Ezt azonban csupán kedvességgel nem fogják tudni megtenni. Sok opció van, de ezek között válogatva, egy szerencsejátékos hasonlattal élve, gyakran a ház nyeri a többet.

Csupán üzletről van szó. A feladat, okosan kalkulálni és kihasználni a különféle konstrukciókat, hogy a mérleg nyelve feléd mozduljon el. A független pénzügyi tanácsadó célja ezt bebiztosítani. Mivel a szakember több intézményt képvisel, ezért számára mindegy, hogy melyik ajánlat mellett voksolsz, mert ugyanúgy megkapja a jutalékot. Számára a cél, hogy biztosan jól járj, mert így nem bontasz szerződést rövid időn belül. A pozitív visszajelzések gyorsan megmutatják, hogy pontosan ki az, aki az ügyfelek érdekeit helyezi előtérbe. Legyen ez a mérvadó számodra!